مكافحة الإرهاب.. إجراءات محاربة غسيل الأموال في ألمانيا

مايو 9, 2022 | تقارير, دراسات, محاربة التطرف, مكافحة الإرهاب

الإشتراك في نشرتنا الإخبارية المجانية

تابعنا على تويتر

تابعنا على فيسبوك

آخر المشاركات التلفزيونية

استطلاع رأي

هل المركز مصدر موثوق في البحث؟

جاري التحميل ... جاري التحميل ...

المركز الأوروبي لدراسات مكافحة الارهاب و الاستخبارات

إعداد: الدكتور محمد الصالح جمال

مكافحة الإرهاب.. إجراءات محاربة غسيل الأموال في ألمانيا

نفذ ألف من ضباط الشرطة والقوات الخاصة مداهمات في جميع أنحاء ألمانيا في الأسبوع الثاني من شهر نوفمبر 2021 ، استهدفت شبكة دولية يشتبه في أنها تغسل أكثر من (140) مليون يورو من الأنشطة الإجرامية وتمويل الأنشطة الإرهابية في سوريا. داهم الضباط الشركات والمنازل في (80) موقعاً مختلفاً في بريمن وساكسونيا السفلى وشمال الراين وستفاليا ، وجمعوا أدلة على غسل الأموال والاستيلاء على الأصول غير القانونية. وألقي القبض على ما لا يقل عن (11) شخصاً، من بينهم اثنان من المشتبه بهم كانا قد صنفا في السابق على أنهما تهديدان إسلاماويان.

إن حجم المعاملات الضخم الذي تم الكشف عنه في هذا التحقيق، وحقيقة أن سوريا، وهي دولة عالية المخاطر، تم تسميتها كوجهة لبعض الأموال، تثير تساؤلات حول عمليات الامتثال لمكافحة غسل الأموال. كما يسلط الضوء على التقاطع الصعب بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والحاجة إلى بذل المزيد من العناية الواجبة للعملاء عندما يتعامل العملاء بقيم أو أحجام نقدية عالية.  غسل الأموال داخل الاتحاد الأوروبي ـ الإنعكاسات الأقتصادية والإمنية

التدابير المتخذة لمحاربة غسيل الأموال في إطار مكافحة الإرهاب

  • دور آلية BaFin في محاربة غسيل الأموال

يتوقع من جميع الشركات في القطاع المالي في ألمانيا أن يكون لديها سياسات تجارية رسمية لمنع المعاملات ذات الخلفية الإجرامية والعمل على كشف ومكافحة هذه المعاملات وأنشطة تمويل الإرهاب. وقد لا تهدد هذه الأنشطة الإجرامية سمعة مؤسسة يساء استخدامها لهذه الأغراض وقوتها المالية فحسب، بل قد تعرض للخطر أيضا سلامة واستقرار السوق المالية بأسرها.

حسب الموقع الرسمي “للسلطة الفيدرالية للرقابة المالية” ، يتمثل هدف الهيئة في منع إساءة استخدام النظام المالي لغرض غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغير ذلك من الجرائم الجنائية، التي يمكن أن تؤدي إلى تهديد أصول المعهد. ولا تشمل الهيئات في القطاع المالي الخاضعة لإشراف هيئة الرقابة المالية على غسل الأموال مؤسسات الائتمان ومؤسسات الخدمات المالية ومؤسسات الدفع فحسب، بل تشمل أيضا شركات التأمين على الحياة وشركات إدارة الأصول الألمانية (Kapitalverwaltungsgesellschaften) والأشخاص والشركات التي تبيع أو تحول الأموال الإلكترونية.

ووفقاً لمبادئ عمل هذه الآلية ، يجب الحصول على معلومات حول الغرض ونوع علاقة العمل وتقييمها عندما لا تكون واضحة ذاتياً. علاوة على ذلك ، يجب إجراء مراقبة مستمرة لعلاقة العمل أو المعاملات التي تمت معالجتها. وكجزء من هذا الرصد المستمر، يجب على الأطراف الملزمة ضمان تحديث الوثائق أو البيانات أو المعلومات ذات الصلة ضمن إطار زمني مناسب مع مراعاة المخاطر ذات الصلة. وتتيح هذه التدابير تتبع التدفقات النقدية واكتشاف معاملات أو علاقات تجارية غير شائعة أو حتى مشبوهة.

  • دور آلية FATF في محاربة غسيل الأموال

جاء في الموقع الرسمي لوزارة المالية الألمانية ، أنه تحت الرئاسة الألمانية، التزم وزراء مجموعة العمل المالي (FATF) الأعضاء باتخاذ إجراءات سريعة وحاسمة لتحسين فعالية تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والانتشار في اجتماعهم في واشنطن العاصمة في 22 ابريل 2022. ويشمل ذلك التنفيذ الفوري لقواعد الملكية النافعة العالمية لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، والتي تم تعزيزها في وقت سابق من هذا العام، لمنع المجرمين من إخفاء أنشطتهم غير المشروعة وأموالهم القذرة وراء شركات وهمية مجهولة الهوية وغيرها من هياكل الشركات.

وبالإضافة إلى تعزيز شفافية الملكية النافعة، تشمل هذه التدابير زيادة القدرات على استرداد الأصول الإجرامية على نحو أكثر فعالية، مما سيساعد على إزالة الحوافز للجرائم، مثل الفساد والجرائم الضريبية، وإعادة الأصول إلى الضحايا.

كما اتفق الوزراء وغيرهم من كبار المسؤولين من (37) دولة عضوا في مجموعة العمل المالي ومنظمتين إقليميتين على تعزيز الشبكة العالمية لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، ودعم نظام التقييمات المتبادلة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، وضمان التمويل المستدام لفرقة العمل لتنفيذ أولوياتها الاستراتيجية، والاستفادة من التحول الرقمي لمعالجة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أفضل.

وأبلغ رئيس فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية الألمانية الدكتور ماركوس بليير عن الانتهاء بنجاح من الاستعراض الاستراتيجي لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، الذي رحب به الوزراء ويتوقعون إجراء تقييمات في الوقت المناسب مع تركيز أقوى على المخاطر في الجولة المقبلة من التقييمات المتبادلة.  غسيل الأموال في ألمانيا ـ التدابير والأجراءات

مبادرة “الائتلاف” لمحاربة غسيل الأموال في ألمانيا

نشرت الحكومة الائتلافية الألمانية الجديدة المحتملة المكونة من الحزب الديمقراطي الاجتماعي (SPD) وحزب الخضر (Bündnis 90 / Die Grünen) والحزب الليبرالي (FDP) ” في 24 نوفمبر 2021 ، اتفاق الائتلاف 2021 – 2025: الائتلاف من أجل الحرية والعدالة والاستدامة”. ويتضمن جدول الأعمال مبادرات هامة تتعلق بمنع غسل الأموال في ألمانيا والاتحاد الأوروبي. الفكرة الأساسية هي جعل منع غسل الأموال أكثر فعالية وكفاءة من خلال خلق مستوى أعلى من التنسيق بين الاتحاد الأوروبي.

ويدعم اتفاق الائتلاف إنشاء هيئة أوروبية لمكافحة غسل الأموال، على النحو الذي اقترحته المفوضية الأوروبية كجزء من مجموعتها لمكافحة غسل الأموال، يكون مقرها في فرانكفورت. وتهدف اللجنة إلى إنشاء وتشغيل قانون مكافحة غسل الأموال بحلول عام 2026. وستتألف من ممثلين عن كل من المفوضية والدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وستشرف على المنظمين الوطنيين لضمان قيامهم بمهامهم على النحو الواجب. وينص اتفاق الائتلاف على أن تمتد الولاية القضائية لجيش تحرير أنغولا إلى ما هو أبعد من الخدمات المالية التقليدية لتشمل استخدام العملات المشفرة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. ستكون فرانكفورت كمركز مصرفي أوروبي ومقر للبنك المركزي الأوروبي هي المقعد المثالي.

تتعلق النقطة الثانية بنقل أجزاء رئيسية من توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (2015/849) إلى لائحة الاتحاد الأوروبي. يتعلق هذا ب “الحزمة التشريعية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب” الصادرة عن مفوضية الاتحاد الأوروبي والتي نشرت في 20 يوليو 2021. تهدف اللائحة المقترحة إلى تنسيق التدابير الوطنية الحالية لضمان جودة وفعالية مشتركة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. وقد تم تحديد غسل الأموال عبر الحدود على أنه تهديد للسوق الموحدة، ويعتبر الإطار القانوني الحالي، الذي يترك الكشف والاستقلال التشغيلي للهيئات الإشرافية الوطنية، غير كاف. وستغطي اللائحة الجديدة التزامات الاجتهاد الرئيسية للأطراف الملزمة، بما في ذلك التزامات اعرف عميلك والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ومن ناحية أخرى، ستظل الأحكام المتعلقة بسجل الشفافية ووحدات الاستخبارات المالية خاضعة للتوجيه المتعلق بغسل الأموال وما يتصل به من قانون تنفيذي. مكافحة الإرهاب ـ جهود الإتحاد الأوروبي في محاربة غسيل الأموال

التقييم

من الصعب اكتشاف تمويل الإرهاب، مما يعني أن فرق الامتثال يجب أن تبحث ليس فقط عن حالة شاذة واحدة، ولكن عن سلسلة من الأنشطة غير النظامية التي تساعد على رسم صورة أكبر لأنشطة العميل. يجب الجمع بين البحث عن نمط أو شبكة ، وبناء اتصال بين هذه الأنشطة ، مع أي تحليل للشبكة يمكن بناؤه لتوفير المزيد من المعلومات الاستخبارية.

وفي وقت سابق من هذا العام، أعادت ألمانيا أيضا كتابة قوانينها المتعلقة بغسل الأموال، مما ألغى الحاجة إلى ربط غسل الأموال بجريمة جنائية محددة مسبقا. إن تشديد المادة (261) من القانون الجنائي الألماني يعني أن غسل الأموال يجب أن ينشأ فقط عن أي “عمل غير قانوني” حتى يتم ارتكاب الجريمة.

*جميع الحقوق محفوظة إلى المركز الأوروبي لدراسات مكافحة الارهاب و الاستخبارات

رابط مختصر.. https://www.europarabct.com/?p=81772…………………

الهوامش

Anti-Money Laundering Agenda in Germany
https://bit.ly/3vOPbHk

Raids Across Germany Target Network Suspected of 140m EUR Money Laundering
https://bit.ly/3sibFhF

Under German FATF Presidency Ministers commit to take decisive action against money laundering, terrorist and proliferation financing
https://bit.ly/3w7kRXq

Prevention of money laundering and terrorist financing
https://bit.ly/3LSGQIh

الإشتراك في نشرتنا الإخبارية المجانية

تابعنا على تويتر

تابعنا على فيسبوك

استطلاع رأي

هل المركز مصدر موثوق في البحث؟

جاري التحميل ... جاري التحميل ...