اختر صفحة

غسل الأموال في بريطانيا ـ  لندن وجهة جذابة ونقطة عبور للجريمة المنظمة

أكتوبر 3, 2021 | الإتحاد الأوروبي, تقارير, دراسات, غير مصنف, مكافحة الإرهاب

الإشتراك في نشرتنا الإخبارية المجانية

تابعنا على تويتر

تابعنا على فيسبوك

آخر المشاركات التلفزيونية

استطلاع رأي

هل المركز مصدر موثوق في البحث؟

جاري التحميل ... جاري التحميل ...

غسيل الأموال في بريطانيا ـ  لندن وجهة جذابة ونقطة عبور للجريمة المنظمة

المركز الأوروبي لدراسات مكافحة الإرهاب والإستخبارات ـ المانيا  و هولندا

إعداد وحدة الدراسات والتقارير “1”

غسيل الأموال : هي  عملية يستخدمها المجرمون لجعل الأموال التي حصلوا عليها تبدو وكأنها مكتسبة بشكل شرعي. ما يفعلونه هو أخذ “الأموال القذرة” – و “تنظيفها” بشكل فعال.

تعد المملكة المتحدة واحدة من أكثر الدول فاعلية وتقدمًا ضد غسيل الأموال والفساد وتمويل الإرهاب والاحتيال وتتمتع المملكة المتحدة بقوانين صارمة ومتقدمة لمنع الجرائم المالية.

حددت المملكة المتحدة جرائم غسل الأموال بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وأوضحت أنه يجب منع غسل الأموال. المملكة المتحدة هي أيضًا عضو في الاتحاد الأوروبي   FATF   وتتوافق قوانين وضوابط مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة مع توصيات مجموعة العمل المالي وتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. يتم إنشاء قوانين مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة مع قانون عائدات الجريمة لعام 2002 (POCA)  ووفقًا لـ POCA ، تعد محاولة غسل الأموال أو المساعدة في ذلك جريمة كبيرة ويعاقب مرتكبو هذه الجرائم بالعقوبات المشددة.غسيل الأموال في فرنسا ـ الأنشطة وسياسات المواجهة

ويعتبر شارع كوينزواي ، واحد من اكثر الشوارع إزدحاما، في منطقة “بايزووتر” غرب لندن ، مما يوحي بأنه أحد النقاط الساخنة لصناعة غسيل الأموال في المملكة المتحدة، ومع ذلك ، فإن هذا الشارع  الذي يضم حوالي عشرة متاجر لتحويل الأموال وصرف العملات الأجنبية – يتردد عليه بعض العصابات الأكثر رعبا في لندن. تقدر الهيئة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة أن ما لا يقل عن 1.5 مليار جنيه إسترليني من العائدات الإجرامية يتم غسلها من خلال MSBs في المملكة المتحدة كل عام ، ومعظمها في لندن. ويعتقد أن شبكات الجريمة المنظمة الخطيرة كانت تستهدف القطاع  المالي على وجه التحديد بسبب نقاط ضعفه في الكشف عن الأموال القذرة:

سوق العقارات

ويعتبر سوق العقارات هو الطريق الأفضل  لعصابات الجريمة المنظمة، لا سيما في لندن غالبًا ما يكون غسيل الأموال في المملكة المتحدة. وتعتبرعائدات الجريمة المتولدة في بلد آخر ؛ المراكز المالية الكبيرة هي وجهات جذابة أو نقاط عبور لعائدات الجريمة. قد تؤدي كميات كبيرة من “الأموال القذرة “التي تتدفق عبر المملكة المتحدة إلى فرض عقوبات جنائية وتنظيمية من قبل سلطات المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة. وقد يؤدي هذا بدوره إلى الانسحاب من المملكة المتحدة ، أو الانهيار المحتمل للمؤسسات المالية الكبرى.

شبكات تحويل الأموال الكبيرة

ومايعقد الأمر انه في المملكة المتحدة ، نادراً ما تطلب هذه المتاجر إثبات العنوان ومصدر الأموال ، ويعتقد بعض الخبراء، إن الافتقار إلى التنسيق حتى بين أعضاء شبكات تحويل الأموال الكبيرة مثل Western Union أو MoneyGram يسمح للمجرمين بإجراء تحويلات متعددة أصغر إلى نفس الوجهة دون أن يتم اكتشافها. ” هناك دليل واضح يدعم الادعاء القائل بأن MSBs تلعب دورًا مهمًا في ظهور جرائم العنف والجرائم المرتبطة بالعصابات وتجارة المخدرات في لندن” –  ويقول نيك ستيفنز ، المحقق البريطاني، إنها ثغرة يتم استغلالها بشكل كبير من قبل عصابات المخدرات العنيفة في لندن ، مما يسمح لهم بتكثيف أنشطتهم ويؤدي إلى ارتفاع معدل الجريمة ، وفقًا للعديد من المطلعين المطلعين على الوضع.

وتغذي الثغرات في نظام التحويلات النقدية في بريطانيا الجريمة  المنظمة وتجارة المخدرات وتعتبر محلات تحويل الأموال وصرف العملات الأجنبية المنتشرة في معظم الشوارع الرئيسية البريطانية هي شريان الحياة لمجتمعات المهاجرين الذين يرسلون الأموال إلى أوطانهم .

لكن في لندن ، يلعبون أيضًا دورًا رئيسيًا في تجارة المخدرات الشريرة ويؤججون تصاعدًا في جرائم العنف.  أدت التغييرات في اللوائح المصرفية في المملكة المتحدة في السنوات الأخيرة إلى دفع معظم الأموال القذرة خارج النظام المالي الرسمي. مع تطوير المصرفيين لعمليات جديدة مفصلة للتحقق من مصدر الأموال ، تحول مبيضا الأموال والمجرمون إلى أماكن أخرى لإيداع وتحويل أرباحهم : الصناعة المنزلية المزدهرة للتحويلات ومحلات الصرف الأجنبي المعروفة باسم شركات خدمات الأموال MBs.

فرقة العمل المشتركة لمكافحة غسل الأموال

أنشأت المملكة المتحدة فرقة العمل المشتركة للاستخبارات الخاصة بغسل الأموال في عام 2014. توفر فرقة العمل المشتركة للاستخبارات الخاصة بغسل الأموال (JMLIT) تبادل المعلومات بين القطاعين العام والخاص ، مما يساعد على مكافحة غسيل الأموال بشكل أكثر فعالية. وقد نالت هذه المنظمة المبتكرة ، التي أنشأتها المملكة المتحدة لمكافحة الجرائم المالية ، الإشادة من قبل مجموعة العمل المالي. غسيل الأموال داخل الاتحاد الأوروبي ـ إنعكاسات إقتصادية وأمنية.

عمليًا ، يتم تسهيل جميع مخططات غسيل الأموال المتطورة والعديد من المخططات القائمة على النقد من خلال إساءة استخدام العمليات والخدمات المشروعة.  يمكن استغلال المتخصصين في المحاسبة والقانون ووكلاء العقارات بشكل إجرامي – وهذا في بعض الأحيان يعتبرتواطئ ، وأحيانًاإهمال ، وأحيانًا عن غير قصد ، ويمكن هذا تهديدًا كبيرًا.  مجموعات الجريمة المنظمة يمكنها العمل كوسيط واستخدام مهاراتها ومعرفتها وقدراتها لصياغة الوثائق ونشر الأموال والسماح بإنشاء هياكل معقدة للغاية تنقل وتخزن مبالغ كبيرة من الأموال الإجرامية وتخفي الملكية .

عقوبات غسل الأموال

حددت المملكة المتحدة الجرائم المالية بدقة من خلال القانون،  يمكن الحكم على جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون عائدات الجريمة لعام 2002 وقانون الإرهاب لعام 2000 بالسجن لمدة تصل إلى 14 عامًا ، ويمكن سجن جرائم الاحتيال بموجب قانون الاحتيال لعام 2006 لمدة تصل إلى 10 سنوات. بالإضافة إلى ذلك ، تعتبر الشركات التي لا تجري فحوصات مكافحة غسل الأموال قد ساعدت في ارتكاب هذه الجرائم. تفرض الجهات التنظيمية عقوبات كبيرة على هذه الشركات، وتتعرض الشركات المدرجة على جدول الأعمال مع الجرائم لخسارة سمعتها التجارية وثقة العملاء .يساعد برنامج Sanction Scanner  الشركات في عمليات الامتثال لمكافحة غسل الأموال،من خلال حلول مكافحة غسيل الأموال لدينا ، يمكن للشركات تلبية متطلبات مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة.

النتائج  والمعالجات

تخاطر بريطانيا بالتعرض لمزيد من عمليات غسيل الأموال القائمة على التجارة ، حيث تسعى للدخول في علاقات تجارية جديدة مع دول أخرى في مشهد ما بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. هذا وفقًا لبحث نُشر في أحدث مجلة لمكافحة غسيل الأموال بقلم ماريولا مرزوق ، طالبة الدكتوراه في جامعة بورتسموث ومستشارة تكنولوجيا مكافحة الجرائم المالية

إن عمليات غسيل الأموال يمثل تهديد للأمن القومي للمملكة المتحدةولسمعتها الدولية في المحافل السياسية والمالية. تستفيد المملكة المتحدة من بيئة أعمال نشطة وديناميكية ، مدعومة بعدد محدود من القيود على تأسيس الشركات، كثيرًا ما يتم استغلال السهولة التي يمكن بها تأسيس شركة من قبل المجموعات الإجرامية بتأسيس شركات “شرعية ” على ما يبدو داخل المملكة المتحدة وخارجها ، ولكنها في الأساس هي تهدف الى تحقيق آلية لغسيل الأموال غير المشروعة.  وتعتبرعائدات الجريمة المتولدة في بلد آخر ؛ المراكز المالية الكبيرة هي وجهات جذابة أو نقاط عبور لعائدات الجريمة. مكافحة الإرهاب في ألمانيا ـ تجفيف منابع غسيل الأموال

تتم مشاركة جميع البيانات تقريبًا مع سلطات إنفاذ القانون في المملكة المتحدة من خلال قناة آمنة . التعاون الدولي والشراكة أمر حيوي لمكافحة غسل الأموال.  وتمتلك وحدة الاستخبارات المالية في بريطانيا،  شبكة آمنة مع وحدات الاستخبارات المالية في جميع أنحاء العالم لتلقي وتبادل المعلومات على الصعيد العالمي والوطني وتعمل في شراكة وثيقة مع المنظمات الدولية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب..وتتحمل وحدة الاستخبارات المالية في المملكة المتحدة (UKFIU) المسؤولية الوطنية لتلقي وتحليل ونشر المعلومات المالية التي تم جمعها من تقارير الأنشطة المشبوهة.

ماينبغي العمل عليه: يجب أن يكون لدى كل عضو في الاتحاد الأوروبي وحدة استخبارات مالية وطنية للامتثال للوائح الاتحاد الأوروبي والمعايير الدولية.

ـ نشر في رؤية

رابط نشر مختصر …https://www.europarabct.com/?p=77455

*حقوق النشر محفوظة إلى المركز الأوروبي لدراسات مكافحة الإرهاب والإستخبارات

هوامش

Anti-Money Laundering (AML) in United Kingdom | Sanction Scanner

bit.ly/2Wur55IMoney laundering on the high street – POLITICO

politi.co/3A0mq9xAnti-Money Laundering (AML) in United Kingdom | Sanction Scanner

bit.ly/2Wur55I

UK risks rise in money laundering

bit.ly/3F8luDF

The UK is losing the fight on money laundering

bit.ly/3F8Ir9PMoney laundering and illicit finance – National Crime Agency

bit.ly/3utuWwt

الإشتراك في نشرتنا الإخبارية المجانية

تابعنا على تويتر

تابعنا على فيسبوك

استطلاع رأي

هل المركز مصدر موثوق في البحث؟

جاري التحميل ... جاري التحميل ...